中小企業のオーナー社長さま

あなたは以下のような間違いをしていませんか？

• 会社と個人の資産は別ものと考えており、両方を合わせた最適化ができていない
• 会社の5年後、10年後の目標や最終的なゴール設定が明確でない
• 法人から個人に最も有利に資産を移す方法を知らない
• 税制メリットのある制度を活用しきれていない
• 利益が出たら節税した方がいいと思っている
• 法人クレジットカードを活用しきれていない
• 個人資産を増やすための資産運用の仕組みができていない
• お金のことは税理士に任せており、基本的には丸投げしてしまっている 

もし一つでも当てはまることがあれば、これからお伝えする情報は、あなたにとってたいへん有益なものになるでしょう

それは…

それぞれの専門家や営業マンが自分たちの利益になる情報だけを提供して、自分たちの商品を販売することのみを目的としているからです。とくに、会社や個人のお金のことを銀行や保険会社に依存してしまっていることが大きな原因です。

これらの情報から自社にとって有益な情報を選択するには、情報を公平に俯瞰的に判別でき、正しくサポートできる専門家が必要です。

まずは会社として目指す「ゴール」を設定しましょう。

その「ゴール」とは起業されたときの「ビジョン」であることでしょう。

その目標を達成するために、「ゴール」を共有し、進むべき方向への最短距離を指し示すことの出きる専門家が社長とともに伴走します。

どうすれば『会社の財務内容を改善し、個人資産を増やしながら社長の目指すゴールを最短で達成できるのでしょうか？』ということを突き詰めれば、『会社の財務と個人の資産を両輪で考える』ことが最重要であるということに行きつきました。

その『体系的なメソッド』をお伝えします。 

会社と個人の資産は一体として考えましょう！

「社長は２つの財布を持っているようなもの」といわれますが、ほとんどの人は別々の財布として考えてしまっています。会社の財布は個人の財布と一緒に考えなければいけません。

なぜなら、事業承継や相続が起きたら第三者の手によって合算されますし、退職時にも会社の財産は一部もしくは全部個人に合算されます。さらに、銀行から借り入れを行う際は、社長個人の資産も見られる場合もあります。

会社財務と個人資産を一体化して考えると見えてくるものがあります。これからさらに良くしていくことを考えるには、まず現状を正しく把握することが必要です。現在の立ち位置が分からなければ、理想のゴールまでの道筋が見えません。

あなたの「夢」は何ですか？　

もしかしたら記憶の片隅に追いやってしまっているかもしれませんね。

あらためて考え直してみませんか？

人それぞれ「夢」の中身は違いますが、いずれの「夢」も実現させるためには

それなりの「お金」が必要になります。

「夢」の実現を叶えるために、「お金」についてじっくり考えてみませんか？

社長の会社の財務と個人資産の分析を行ったうえで目指すべきゴールを決め、そのゴール達成を目標として最適なアドバイスを提供しながら伴走します。

個人と法人のお金の専門家である「法人顧問FP」を顧問として抱えることで、会社財務が徐々に強固なものになる仕組みが構築され、個人資産がどんどん積みあがっていく状態を実現することができます。

「法人顧問FP」のサポートを継続的に続けていけば、将来的には個人資産は倍増し、法人財務は劇的に改善します。その結果、社長が理想とする人生のゴールを実現できる可能性が飛躍的に高まるでしょう。

早期リタイア、悠々自適な老後生活、海外移住、新規事業のチャレンジなど、どのような夢であれ、その夢を実現させるためのお金を作る具体的な仕組みを構築します。この仕組みができれば、あとは日々の仕事に邁進するだけで夢が叶う状態になります。

たとえば、いま自分の会社を売却したとしたらいくらになるのか。それが企業価値です。客観的に評価された企業価値を知ることで、今後の経営に役立てることができます。

銀行などの第三者による企業評価のポイントを理解した上で、対外的な企業価値をアップさせるためのサポートを行います。

いまのままの生活を続けたとしたら、老後の個人資産はどうなっているのか。社長個人のライフプランを作成し、今後の個人資産の変遷をシミュレーションします。この結果をもとにして用意すべき老後の資金を確認し、個人資産を形成するためのヒントを得ることができます。

どうやれば法人から個人へ最も有利に資産を移すことができるのか。長期的な視点で考えて、資産移転プランを作成します。

会社の利益がどうなっているのか、個人資産の運用管理がしっかりできているのかの両方を定期的にチェックしていきます。このPDCA管理をしっかり行うことで、社長の夢の実現がより現実的なものになります。

法人クレジットカードを活用することで、資金繰りを改善して財務体制を強化する方法があります。実行できれば強力な武器になりますので、そのやり方をお伝えします。

クレジットカードを上手に活用することで飛行機やホテルを無料で利用することができますし、企業の福利厚生や個人の資産運用にも使うことができます。

それらを実行するために、社長に最も合ったクレジットカードの選定や申し込みサポートを行います。

税制優遇が受けられる制度がたくさんあるにもかかわらず、効率的に活用できている中小企業はほとんどありません。会社に合った制度を最適な形でフル活用するサポートを行います。

お金のプロの立場から社長に合った資産運用の仕組みを構築するサポートを行います。たとえば、本来であればNISAやiDeCoなどの税制優遇のある制度を活用すべきところですが、忙しくて煩雑な手続きを行う暇がなく活用できていない場合が多くあります。NISAやiDeCoなどを円滑に始めるためのサポートを提供し、継続的に運用のチェックを行っていきます。

社長は、銀行や保険会社などから様々な営業を受ける立場です。彼らの提案内容が良いのか良くないのか。その提案内容を精査し、分かりやすくアドバイスして、会社と個人のお金を大切に残せるよう、セカンドオピニオン・サポートをさせていただきます。

独自のネットワークを利用して得た中小企業の経営に役立つ情報を、厳選して提供させていただきます。中にはレアな情報も含まれていますので、お楽しみに。

ここまで読んでいただいて「法人顧問FPサービス」についてイメージいただけたでしょうか。まずは「法人顧問FP」の持つ価値を実感していただくことが大切です。

『3ヶ月無料サポート』を用意していますので、ぜひご利用ください。

「法人顧問FPサービス」を利用されるかの最終的なご判断は、3ヶ月無料サポートの後にお決めいただいておりますので、まずはお気軽にご相談ください。

『3ヶ月無料サポート』では、さきほどご案内した

※ 企業価値レポートの作成×個人のライフプラン作成

※ ゴール設定と数値目標の設定

※ クレジットカードの選定＋お申込みサポート

※ 資産運用の仕組み構築＋継続的な管理方法

までをサポートしております。

3ヶ月無料サポートをご希望の場合は、下記フォームより必要事項をご記入のうえ　送信してください。お問い合わせの場合は、お問い合わせ内容をメッセージ欄に必ずご記入ください。

お申込み内容が確認できましたら、今後の流れについてご案内を差し上げます。

※ 空き状況に応じてのご対応となりますので、お待たせする場合がございます。

　 予めご了承ください。